В першій частині цього цікавого матеріалу ви дізналися про особливості бізнес-підходу Карла Целіана Айкана, засновника Icahn Enterprises, про кредо сера Джона Темплтона, засновника Templeton Funds, про бізнес-принципи Уоррена Баффета, про розумні підходи до інвестування Натана Майєра Ротшильда, про підхід Сема Зелла, якого за очі кликали Танцюючим на кістках.
Почитали про Йозефа Шумпетера та його унікальне економічне відкриття, про Пітера Лінча та його порівняння особливостей фондового ринку з програмою математики 5 класу. А ще про Олександра Гамільтона, Девіда Теппера та Гетті Грін на прізвисько Відьма з Уолл-стріт. А зараз пропонуємо вам до ознайомлення другу частину матеріалу, в якій теж є чимало цікавого.
Джон Богл – засновник Vanguard (1929 – 2019 рр.)
Засновник Vanguard мав під час активної бізнес-діяльності прізвисько «Джек, Святий Джек». В 1976 році Богл відкрив свій перший Vanguard 500. В ті часи багато хто до ідеї індексного фонду загалом поставився із недовірою. Але згодом прийшло широке визнання та успіх його неординарної ідеї. Vanguard Group зараз має в управлінні $2,6 трлн. Це є найбільше у світі сімейство взаємних фондів.
Про гроші казав так: «Не дайте диву, яке дає довгострокова капіталізація доходів, перетворити її на жах за довгостроковою капіталізацією збитків».
Роджер Бебсон – засновник Babson Statistical Organization (1875–1967рр.)
Життєве кредо: «Диверсифікація, обережність та жодних інвестицій у борг». Особливий вплив на розвиток його здійснив сер Ісаак Ньютон.
Самостійно під час тривалого лікування навчився статистичного аналізу. Згодом купив друкарську машинку, розробив ринковий індекс, спираючись на закон Ньютона про дію та протидію (після низьких цін мають слідувати високі та навпаки), залучив на свою газету 30 000 передплатників.
Про гроші казав так: «Більше людей повинні вчитися визначати, куди вкладати гроші, замість питати, куди ж вони поділися»/
Джон Мейнард Кейнс – основоположник макроекономічної теорії, інвестор (1883–1946 рр.)
Про гроші цей розумний економіст казав так: «Інвестуй, не спекулюй».
Впродовж 20-тих років набув собі славу затятого спекулянта, бо активно грав на біржових товарах та курсах валют. Пізніше сконцентрувався на акціях. Прагнув уникати ірраціональних ринків. Фактично три рази зазнав банкрутства (1920-го, 1929-го та 1937-го), але його прибуток в період між 1922-м та 1946-м сягнув 16% (у середньому) на рік.
Корисною може бути його цитата: «Інвестування – це прогнозування дохідності протягом життя активу; спекуляція – це прогнозування психології ринку»/
Алісія Муннелл – в минулому радник президента в економічних питаннях (народилася 1941 р.)
Живе, спираючись на кредо: «Автоматизація пенсійних заощаджень».
Про гроші каже: «Припускалося, що програма 401 (k) – це гроші, які ви можете витратити на поїздку до Парижа. Натомість вона стала нашою системою»
20 років працювала в Федеральному бостонському резервному банку, була членом Ради економічних радників президента, викладала у Бостонському коледжі. Одна з перших почала бити на сполох стосовно того, що в Америці громадяне не накопичують достатньо грошей для пенсії.
Джеремі Грентем – співзасновник Grantham Mayo van Otterloo
Життєве кредо: «З часом вартість активів та розмір прибутку виходять на довгострокові середні значення». Основна порада: «Перестаньте вибирати окремі акції, шукайте цінні об’єкти у ширшому масштабі».
Передбачав «бульбашку» інфляції на японському фондовому ринку в 80-х, першу «бульбашку» доткомів у 90-ті, а ще кризу на ринку нерухомості у 2000.
Зосереджує зусилля на секторах широкого ринку. Радить перестати обирати окремі акції, а замість цього рекомендує шукати у ширшому масштабі цінні об’єкти.
Грентем вважає, що найкращим вкладенням зараз буде або акції харчових компаній, або покупка власної ферми.
Томас Роу Прайс (мол.1898-1983рр.) – власник T. Rowe Price & Associates
Життєве кредо: «Купуй акції з довгостроковою перспективою, що швидко зростають»
Про гроші казав: «Більшість великих станів нажито інвестуванням у зростаючий бізнес та збереженням цих інвестицій незалежно від ситуації»
Не приймав продаж акцій з комісією, тому після відкриття власну фірми в 1937 році, здійснив радикальну зміну, яка згодом стала стандартом індустрії. Він брав комісійні залежно від розміру активів під управлінням.
Шукав акції, що зростають швидше за економіку та інфляцію.
Найстарішими фондами Т. Роу Прайса є створений у 1950 році Growth Stock Fund та New Horizons, відкритий у 1960-му. Й досі вони використовують початкову стратегію зростання засновника. Обидва за останнє десятиріччя випередили індекс S&P 500.
Джордж Сорос (93 роки) – засновник Quantum Fund
Життєве кредо: «Не зважай на очевидне, роби ставку на несподіване»
Активно, передбачаючи крах валюти, розпродував британський фунт після виведення з механізму регулювання валютних курсів країн Європи в 1992 році.
- Де взяти кредит онлайн на картку: рейтинг надійності кредитних компаній
- Як отримати кредит онлайн: покрокова інструкція
- Позика онлайн, кредит онлайн та займ на картку: як обрати найкращу пропозицію в Україні
- Чи вигідний бізнес на мобільних аксесуарах
- Бізнес на оренді весільного декору: скільки можна заробити
Кар’єру зробив на вмінні пророкувати валютні кризи. Його ставка в 2013 році проти японської єни підвищила статус одразу до найприбутковішого керівника хедж-фонда. Власний прибуток від такого рішення сягнув $4 млрд. Основою ставок є ним же і розроблена теорія рефлексивності. Згідно з нею, інвестори женуться за високими цінами, надуваючи тим самим ринкові «бульбашки».
Фрідріх Енгельс (1820–1895) – політичний теоретик, промисловець
Життєве кредо: «Отримуй зиск від дешевої праці».
Про гроші казав: «Пролетаріям нема чого втрачати, крім своїх ланцюгів».
Народився в родині текстильного фабриканта, діяльність якого була вельми прибутковою. Написав 1848 року у співавторстві з К. Марксом «Комуністичний маніфест», допомагав Марксу фінансово, доки той писав «Капітал».
Був переконаний, що прибуток капіталісти отримують через «експлуатацію» робітників.
Джеффрі Гундлах – засновник DoubleLine Capital
Життєве кредо: «Дисципліна важливіша емоцій». Прізвисько має «Король облігацій».
Публічно в 2007 році попереджав стосовно обвалу забезпечених заставними цінних паперів.
Каже так: «У часи великого спаду на ринку Бета з’їдає Альфу»
Гундлах працював у $12-мільярдному TCW Total Return Bond Fund. Але після шокуючого звільнення у 2009 році, помстився колишнім роботодавцям. Він заснував DoubleLine Capital, що наразі в 4 рази більше за старого фонду.
Гундлах – математик та філософ, використовує холоднокровні підходи, вміє йти проти натовпу. Не прив’язується до об’єктів власних вкладень
Грає на підвищенні долара США.
Вільям Шарп – співзасновник Financial Engines
Живе за кредо: «Прорахуй ризик». У 1990 році отримав Нобелівську премію за внесок у теорію формування ціни фінансових активів. Про гроші каже: «У деяких інвестицій очікувана дохідність вища, ніж у інших. Найчастіше саме вони опиняються в найгіршому стані в найгірші часи».
Його наукова робота чудово доводить взаємозв’язок між очікуваною прибутковістю та ризиками. Відомий «коефіцієнт Шарпа» визначає, чи є інвестдохід результатом умінь менеджерів, чи більшою ризикованістю. Професійна підказка: вміння трапляються нечасто.
Щоб вдало інвестувати, не обов’язково бути філософом, математиком чи фінансистом. Треба підходити до справи без поспіху, вивчати приклади відомих інвесторів, складати власну стратегію та випробовувати її на практиці.