Оновлений список проєктів, які потенційно можуть нести ризики для інвесторів, опублікувала Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку України (НКЦПФР) України.
Зокрема, проєкти Investizo, LiquidityX, ActivTrades та інші (всього 14 нових кейсів) регулятор наразі вважає «сумнівними».
Зауважимо, що в переліку є деякі компанії, активи яких пов’язані з криптовалютами.
Зокрема, сумнівними НКЦПФР України визнала:
- Trust Capital.
- Gerchik & Co Stocks.
- PO TRADE.
- Finteria.
- Tradeview Financial Markets SAC.
- Investizo.
- ForexMart.
- LiquidityX.
- AST MINING.
- ActivTrades.
- BITDEER.
- LCG.
- PaxForex.
- SFCRYPTO.
Конкретно SFCRYPTO підозри викликала майнінгом криптовалют. А Gerchik & Co Stocks (брокерська компанія) користувачам відкрито пропонує прямий доступ до американського фондового ринку….
Повний перелік фірм викладено на сайті Комісії. Подивитися його самостійно та докладно можна в розділі «Захист прав інвесторів».
В тому випадку, якщо даних про конкретну організацію немає, можна використати пам’ятку «10 ознак сумнівності інвестиційного проєкту». Вона також є на сайті Комісії.
- Де взяти кредит онлайн на картку: рейтинг надійності кредитних компаній
- Як отримати кредит онлайн: покрокова інструкція
- Позика онлайн, кредит онлайн та займ на картку: як обрати найкращу пропозицію в Україні
- Чи вигідний бізнес на мобільних аксесуарах
- Бізнес на оренді весільного декору: скільки можна заробити
Якщо стисло, то ознаки в ній перелічені наступні:
- Високий відсоток гарантованої дохідності.
Більшість сумнівних проєктів для пригортання уваги пропонує підвищену дохідність. При цьому алгоритм заробітку та логіка використання грошей описуються дуже розпливчасто.
- Відсутність потрібних ліцензій та дозволів.
Зазвичай, такі проєкти не мають ліцензій або дозволів від регулятора на ведення конкретної діяльності. Інвесторам надають для ознайомлення дозволи з-за кордону.
- Маркетинг здійснюється агресивно.
Нав’язливі рекламні ролики, які спираються на емоції, а не раціональність, також можуть бути ознакою сумнівності інвестпроєкту.
- Відсутній реальний офіс.
Не може компанія мати виключно онлайн-формат спілкування. Потрібні реальні співробітники, ідентифікація відповідальних за гроші, наявність профісторії та ін.
Без фізичної присутності, без звірки документів та наявності реального офісу компанії не можуть вважатися надійними.
- Немає реєстрації в країні, де залучаються інвестиції.
У сумнівних компаній, зазвичай, відсутня реєстрації в країні, де залучаються інвестиції. «Контакти» можуть бути резидентами Сейшелів, ОАЕ та ін.
- Інвестор неакредитований.
Такі проєкти навіть не перевіряють кредитні історії позичальників, проте умови їм пропонують «кабальні».
- Менеджери або керівник з сумнівною репутацією.
Закриті відомості про керівника чи власника проєкта, про відповідальних осіб, відсутність профісторії або її нечіткість та розпливчастість є приводом відмовитися від співпраці. Зауважимо, що актори, які беруть участь в рекламі в процес управління не залучаються, вони просто тимчасові найманці. На них орієнтуватися загалом не варто.
- Підписаних документів немає.
Будь-який законний договір передбачає персоніфікацію обох сторін, наявність особистого їх підпису на паперах (зараз можна використовувати й електронний), а також наявність угоди в декількох екземплярах (якщо її підписання відбувається фізично).
- Регулярно пропонують залучати знайомих.
Скамні проєкти пропонують безліч цікавинок для тих, хто залучить рефералів. Організатори настійливо пропонують бонуси в обмін на клієнтів. Це повинно викликати підозри.
- Право власності приховується.
Жодних документів на активи, в які передбачені інвестиції, відсутність звітів стосовно діяльності, проведених операцій, результатів та досягнень сумнівні проекти просто не мають. Так, вони можуть надавати якісь папери, в переконанні, що клієнти не зможуть розібратися в інформації. Але якщо за справу візьметься фахівець, корисного для себе та зрозумілого він не побачить.