Клієнтів інвесткомпаній, зазвичай, поділяють на кілька груп, залежно від їх поведінки. Знати, до якої групи потенційно належить людина, важливо й для тих, хто буде з нею співпрацювати, й для неї самої. Бо так можна заздалегідь і поведінку під час купівлі активів спрогнозувати, і, спираючись на важливі поради, не допустити вчинення помилок.
Ліберали
Ці клієнти доволі неоднорідні загалом за віком, власним досвідом інвестування та розміром використовуваного в роботі капіталу.
Пріоритет у них — довіра. Вони зорієнтовані конкретно на кінцевий результат, нечасто цікавляться операційним супроводом власних портфелів, віддають м’яч обраному портфельному керуючому.
Це не означає, що вони є байдужими до того, що з їх капіталом відбувається. Просто вони здатні справді довіряти своєму «партнеру» та вміють делегувати.
Консерватори
Ключовий критерій при такому інвестуванні — «не втратити». Клієнт свій капітал сприймає немов тиху гавань. Думки його та енергія зосереджені на операційному бізнесі. Там і його стреси, і перемоги, і поразки також.
Боротьба для нього відбувається, згідно з особливостями типу. Йому принципово бути ризиковим в бізнесі. Але він надзвичайно виважений у роботі з паперами. Вподобання власні віддає частіше великим галузевим компаніям, корпоративним бондам, здатний системно та тривало утримувати позиції, не продаючи активи навіть в часи ринкових заворушень.
Гравці
Ні, мова не про азарт. Гравцям ще притаманні командний дух та спортивний інтерес. Динаміка процесу інвестування для них важливіше проміжних результатів.
«Гравців» багато серед тих, хто з «цифри» (айтішніків). З таким клієнтом робота цікава ще й стабільним інформаційним обміном, новинами ринку стосовно цікавих, але поки що невідомих компаній.
Такому типу поступовий набір портфеля в очікуванні відповідних цін за компаніями дуже важко дається. Вони прагнуть купити одразу й все. Ціна — то річ другорядна. З клієнтами цієї категорії надважливо навчитися стримувати бажання, а ще варто на самому початку спільної роботи правильно вибудувати відносини, окресливши ключові принципи та правила.
- Де взяти кредит онлайн на картку: рейтинг надійності кредитних компаній
- Як отримати кредит онлайн: покрокова інструкція
- Позика онлайн, кредит онлайн та займ на картку: як обрати найкращу пропозицію в Україні
- Чи вигідний бізнес на мобільних аксесуарах
- Бізнес на оренді весільного декору: скільки можна заробити
Головна умова довгострокового інвестування для таких клієнтів полягатиме не лише в цільовому рівні дохідності, а й в постійному русі всередині портфеля за їх активної участі.
Мудреці
Ця категорія є найбільш неординарним типажем серед клієнтів. Особливість їх в здатності приймання максимально обдуманих, виважених рішень.
Завжди останнє слово в купівлі-продажу позицій буде за ним. Паралельно для нього надважливо мати тісний контакті з керуючими активами. Така взаємодія для нього є способом інтелектуального діалогу.
Стратегія створюється на багато років уперед, метою є пошук оптимального рішення. Клієнти такого типу прагнуть ознайомлення з «внутрішньою кухнею» керівників. Вони цікавляться, яким чином народилися ідеї, як були прийняті рішення, що при цьому було пріоритетним, що другорядним.
Інвестиційний їхній портфель можна порівняти з «грою в шахи». Позиційною, якщо конкретніше, грою.
Дослідники
Якщо керівник прагне максимально відкритої стратегії, перебуває в пошуку постійно нових та неординарних ідей, клієнт такого типажу виявиться для нього справжньою знахідкою.
Бо ж головне для такого типу клієнтів пізнавати нове, а паралельно й винагороду у вигляді інвестиційного прибутку отримувати.
З такими клієнтами в роботі керуючий має завжди вчасно включати «раціо», бути пильним, чітко триматися обраної стратегії, щоб по максимуму виключити емоційні та критичні дії з портфелем. Але рекомендовано й відкритість до нових ідей, які сам клієнт в достатній кількості створюватиме, стабільно зберігати.
Визначили, до якого належите ви? А до якого партнери? Впевнені, з такою інформацією вам буде легше надалі реалізовувати власні інвестиційні плани та задуми.