Уоррен Баффет вважається королем інвестування. За роки кар’єри він побудував буквально культ власних послідовників.
А зводиться його інвестиційна стратегія до короткого переліку правил, дотримуватися яких зможе буквально кожен.
Розглянемо їх коротко.
- Не збираєтеся володіти акціями 10 років? Не варто володіти ними і 10 хвилин.
Уоррен Баффет вважає, що володіння акціями можна порівняти з володінням фермою. Її ж ніхто не купує на тиждень, на місяць?
Після придбання йде велика робота з благоустрою, розширення господарства та ін. З акціями так само. Придбання їх завжди має відбуватися з фокусом на довготривалу перспективу.
- Купуєте акції? Будьте готовими до втрати мінімум 50% їх вартості.
Мільярдер впевнений, що уникнути падіння вартості акцій в довготривалій перспективі володіння ними неможливо. Тому краще бути готовими, що вони можуть втратити 50% вартості та навіть більше, і не панікувати з цього приводу, не поспішати їх продавати за безцінок.
Тобто інвестору не можна дозволити собі потрапити у пастку короткотривалого мислення.
- Не втрачайте гроші.
Якщо купуєте акції нижче за реальну їх вартість, це не буде втрачанням грошей. Треба прагнути завжди обирати таку ціну, або погоджуватися на реальну. Лише тільки не завищену. А для цього слід орієнтуватися в цінах на ринку, відстежувати подорожчання-здешевшання.
- Якщо з 10 компаній для інвестування оберете 6 дуже добрих, цьому можна радіти тільки в тому випадку, якщо інші 4 весь вибір не перекреслять.
Є такий вислів: «якщо опинилися в ямі, краще, що можна зробити – припинити копати».
Деколи оптимально вийти з обраного напрямку, змінити його. Але більшість інвесторів допускають схожу помилку. Вони запевняють себе, що треба вкласти ще, ще…що збитки можна компенсувати та обов’язково вийти переможцем. Ні! Треба вміти зупинятися.
- Щоб знизити вірогідність втрати грошей, треба слідкувати за вартістю.
При придбанні бізнесу слід впевнитися, що це робиться за ціною нижче реальної вартості або ж за реальну ціну.
Якщо в цьому не впевнені, краще триматися якнайдалі від такого придбання.
- Купуйте бізнес лише той, в якому розумієтесь.
Баффет радить не ризикувати вкладатися в те, про що гадки не маєте. Перевагу треба надавати бізнесам, з діяльністю яких знайомі, в економіці яких розумієтесь, щоб своєчасно реагувати на зміни, які відбуваються або можуть потенційно відбутися.
Він каже стосовно цього так: «не має значення, яким великим є коло вашої компетенції. Важливо лише те, що ви продовжуєте лишатися всередині нього».
- Не купуйте «недопалки» акцій.
Шукати дешеві речі є сенс, коли вони будуть збільшуватися у вартості. Якщо, умовно кажучи, людина вулицею збирає недопалки, сенсу в них лишається лише на один затяг. Краще витратити той самий час на заробіток та купівлю вже нормальних «цигарок», тобто акцій.
Баффет в цій пораді дуже добре розуміється. Починав він саме зі скупу дешевих акцій, але потім зрозумів, що з ними трати ще більші. Тож, з часом він дійшов висновку, що краще придбати менше акцій, але з реальною перспективою, аніж багато, задешево, але майже без шансів.
- Треба буди жадібним, коли інші перелякані та лякатися, коли інші жадібні.
Інвестори часто піддаються ефекту натовпу. А цього робити не можна. Саме про це останнє правило Баффету з усіх його ключових. Треба вміти аналізувати ситуацію на ринку, робити вірні й послідовні кроки.
Впевнені, правила успішного інвестора можуть бути корисними кожному з сучасників. А вивчення досвіду мільярдера й тим більш.
