Шахраї вже слідкують за вашим криптогаманцем — будьте пильні та дізнайтесь про популярні схеми злодіїв
Нині ціна біткоїна перевалила за $102 тис. (≈₴4 млн), що й пояснює зростання кількості охочих купити біткоїн в Україні. Разом з тим, такий «ласий шматочок» потрапив в центр уваги зловмисників. Лише минулого року кіберзлодії викрали криптовалюту на $2,2 млрд (≈₴90,3 млрд), що зафіксувала аналітична компанія Chainalysis. Цей показник на 21% більше, ніж роком раніше. Тобто ризики втратити крипту зростають швидше, ніж сам їх ринок. Саме тому кожен, хто хоче вкласти активи у цифрові активи, має знати, як убезпечити себе.
Чому ж шахраї полюють на криптовалюту?
Головний фактор, який пояснює зростання кількості шахрайських дій в цій сфері — криптовалютні перекази анонімні й безповоротні. Тобто, коли транзакція вже підтверджена в блокчейні, «відкотити» її неможливо. Крім того, регулювання таких операцій досі відбувається лише у кількох юрисдикціях. А тепер додамо сюди ще гіперволатильність цін (різкі коливання валюти), брак фінансової грамотності серед новачків та особливості безпеки криптовалюти й отримуємо ідеальне поле для афер.
Які схеми є найприбутковішими для зловмисників у 2024 році?
Перед тим як перейти до переліку, маємо зауважити, що усі ці методи будуються на певному психологічному тиску або технічній необізнаності інвестора. Отож, наш список найефективніших схем серед шахраїв має наступний вигляд:
- Фейкові «інвестиційні менеджери». Аферист продемонструє вам вигадані успіхи та згодом попросить передплату чи ключі доступу. Будьте певні — після цього він одразу зникне.
- Rug pull (раптовий «вихід» розробників). Команда штучно «розганяє» ціну нового токена й продає всю ліквідність. Як типовий приклад цієї схеми історія на кшталт Squid Game Token. Ця криптовалюта, створена на піку популярності однойменного серіалу від Netflix.
- Романтичні афери. Через застосунки для знайомств шахрай втирається вам у довіру й просить «позичити» крипту для якихось термінових справ, які зазвичай загрожують його життю чи здоров’ю. І хто ж тут відмовить людині, яка потрапила в біду? Як розумієте, ніхто потім гроші вам не поверне.
- Фішинг-листи та сайти-двійники. Лист з акційною пропозицією веде на клон біржі, де ви самі вводите seed-фразу й прощаєтесь з криптою.
- Man-in-the-Middle у публічному Wi-Fi. Підмінене з’єднання дозволяє перехопити ваш пароль або приватні ключі просто під час, коли ви п’єте каву в улюбленій кав’ярні.
- «Безкоштовні роздачі / airdrops». В соцмережах доволі часто можна побачити яскраві публікації, в яких шахраї обіцяють «подарувати 100 USDT». Натомість ви заплатите «комісію» і без варіантів будете заблоковані.
Думаємо, що ви помітили загальну тенденцію кожної схеми: сценарії грають або на бажанні швидкого прибутку або довіряти людям.
Ваш криптогаманець: поради для безпечної купівлі активів
Щоб убезпечити свої гроші від шахраїв нижче ми наведемо список з порад, які вам допоможуть
- Обирайте біржі, що публікують аудовані звіти про резерви й працюють за ліцензією в Україні.
- Використовуйте апаратний гаманець для довготривалого зберігання, а на біржі тримайте мінімум — лише для щоденної торгівлі.
- Увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA) скрізь, де це можливо, і не зберігайте коди підтвердження у хмарі без шифрування.
- Перевіряйте URL-адресу двічі, перш ніж вводити дані. Якщо лист приходить нібито від біржі, зайдіть на сайт вручну, а не за посиланням.
- Не вкладайте більше, ніж готові втратити. Диверсифікація й холодний розрахунок завжди ефективніші за обіцянку «подвоїти капітал до кінця місяця».
Які «червоні прапорці» повинні вас насторожити?
Перш ніж завершити, коротко зосередьмося на сигналах небезпеки. У вас має виникнути підозра, коли вам:
- гарантують фіксований прибуток;
- наполягають лише на криптовалютному платежі;
- змушують прийняти рішення «прямо зараз»;
- маскуються під відомого інфлюенсера або ж демонструють рекламні банери без власного сайту й реальних відгуків.
Якщо ви побачили бодай один із цих маркерів криптошахрайства — зупиніться, перевірте інформацію ще раз та прийміть рішення зважено.
Які ваші дії у разі шахрайства?
Якщо біди вам таки не вдалося уникнути і ваша криптовалюта опинилася у шахрая, зберіть усі дані: хеш транзакції, адресу гаманця, час операції. Одразу пишіть у службу підтримки біржі — інколи активи ще можна заморозити. Паралельно подайте заяву до кіберполіції й зафіксуйте випадок на сервісах на кшталт Chainabuse: чим вищий розголос, тим більше шансів заблокувати кошти на інших платформах.
Будьте уважні, приймайте рішення з «холодною головою», адже захист активів починається з ваших дій!