Національний банк України значно посилив банківський нагляд, модернізував нормативи капіталу та ліквідності, а також запровадив нові правила верифікації та моніторингу Ці регуляції НБУ спрямовані на підтримку фінансової стабільності та приведення української банківської системи до стандартів ЄС. Водночас банки зіткнулися з викликами адаптації до нових вимог, що потребує перегляду їхніх бізнес-процесів. У цій статті розглянемо ключові…
Слово «ліміт» часто сприймається негативно, бо це обмеження Але у світі фінансів банківський ліміт — це інструмент контролю, захисту та гнучкого керування грошима. Він визначає межу витрат, яку можна здійснити з картки чи кредитного рахунку протягом певного періоду. Йдеться як про власні кошти, так і про кредитні. Основні типи банківських лімітів Банки встановлюють кілька видів…
Інтернет-продавцям стає усе складніше залишатись “у тіні”. Поки податкова розсилає «листи-щастя» тим, хто активно торгує онлайн без реєстрації ФОП, “Нова Пошта” та NovaPay теж переходять у наступ. З 1 червня вводяться нові обмеження на отримання грошових переказів — і для багатьох це означає кінець “неформального бізнесу”. Що змінилося: обмеження для фізичних осіб З 1 червня…
В Україні існує закон про фінансовий моніторинг. Ним передбачено, що при переказах на картку чи рахунок суми понад 400 000 грн банк має право заблокувати ці кошти, доки не з’ясує їх реальне та офіційне походження. Але є й додаткові випадки проведення фінмоніторингу. Як кажуть юристи, підозру можуть також викликати перекази невеликих сум, але регулярно. Наприклад,…
Складно про фінансовий моніторинг розповісти стисло. Особливо зараз, після того, як його механізми зазнали значних змін. Але в матеріалі далі є відповіді на основні питання за темою. Мета та сутність фінмоніторингу Метою фінмоніторингу є забезпечення безпеки країни, виявлення незаконно отриманих доходів та їх легалізація, фінансування дій терористичного характеру, поширення зброї тощо. Боротьба з відмиванням грошей…